[지급대행] 셀러 고객확인제도(KYC) 정책 프로세스

지급대행 사용시 꼭 확인해야할 고객확인제도(KYC)

1️⃣ 고객확인제도(KYC)란?

금융회사가 거래하는 고객의 신원을 확인하고 고객의 자금의 경로는 어디인지 확인하는 제도예요.

2️⃣ 고객확인제도(KYC) 이행대상

가맹점의 셀러(서브몰)이 최근 7일 기준 1천만원 이상 지급받을 경우 대상에 해당되어, 접수를 진행해주셔야 해요.

3️⃣ 고객확인제도(KYC) 미수행시 조치사항

KYC 이행 대상임에도 KYC 심사를 진행하지 않아 심사승인 상태가 아닐 경우, AML(자금세탁방지) 규정에 따라 지급대행 시스템에서 지급 실패처리 돼요. 즉, 셀러가 지급받아야 할 정산금을 받지 못해요.

고객확인제도(KYC) 접수/승인 절차

상점관리자 내 셀러로 등록하면, 우선 아래와 같은 본인인증 이메일과 알림톡을 받아보실 수 있어요.

본인인증을 완료하면 셀러로 등록되며, 최근 7일 기준 1천만원 이상 지급받을 경우 KYC 대상으로 선정돼요.

선정된 대상은 상점관리자의 셀러 KYC 심사 메뉴의 제출대기 메뉴에서 확인하실 수 있어요.

대상으로 선정되면 자동으로 지급대행 서브몰아이디에 등록된 이메일 주소로 신청서가 발송돼요.

만약 이메일이 도착하지 않았을 경우, 상점관리자의 셀러 KYC 심사 메뉴에서 제출대기를 클릭한 후, ‘안내문 재발송’을 눌러주세요.

심사는 조건에 맞는 서류를 잘 제출해주시면, 2영업일 이내 승인돼요.

제출 상태에 따라 변경되는 심사 상태 5개를 소개드려요.

심사 대기 : 심사 전 수정 요청 : 심사 중 미비사항이 발견되어 셀러에게 수정 요청 안내가 된 상태 수정 완료 : 셀러가 KYC 신청서를 수정 후 다시 제출 한 상태 승인 보류 : 면밀한 검토가 필요한 대상으로 승인 보류 상태 심사 승인 : KYC 심사 완료 상태 (지급 가능)

서류가 미비할 경우, 심사 승인 대신 수정 요청 상태로 변경되며 보완이 필요한 부분이 알림톡으로 안내돼요. 해당 부분을 보완해주면 빠르게 재심사를 도와드리고 있어요.

서류를 잘 제출해주셨거나, 수정 필요사항을 잘 보완해주셨을 경우 알림톡으로 심사 승인 안내를 보내드려요.

Q. 온라인 접수만 가능한가요?

간혹 서류 작성 후 등기로 발송 가능한지 문의주시는데, 온라인 접수만 진행하고 있는 점 양해를 구해요. 온라인 접수가 어려운 상황이라면 주위 도움을 받아서 진행 부탁드려요.

Q. 셀러 KYC 사전 심사도 가능한가요?

셀러 대상 KYC 사전 수취는 불가하며, KYC대상이 되는 경우 셀러에게 자동 안내가 발송돼요.

더 궁금한 점이 있으시다면? 고객센터에 문의해 주세요.

☎️ 1544-7772 전화로 문의하기 (평일 08~19시 운영)

Writer 이현지